视频：马光远谈“财政赤字的货币化”。
马光远说，连小学生都懂得的浅显的道理，专家们居然还要讨论，并论证它的可行性，这是一件可怕的事情！
为了对抗疫情就能实施“财政赤字的货币化“吗？实施后的后果是什么呢？
首先，我们要先了解，什么是财政赤字？
财政赤字，就是收入少，支出多，就是一个国家的支出超过其收入，财政赤字出现，就表明这个国家入不敷出。
如何消灭财政赤字？除了发展经济，提高财政收入，缩减开支外，还有两种办法:
第一、政府发行债券给银行，银行再在市场上卖出，比一般银行存款利率会高一点，就是我们常所讲的国债，等于国家出利息借老百姓的钱，等国家有钱了，把钱还给老百姓上，国债到期后百姓可以去银行兑换回人民币。
第二、财政赤字货币化，就是本文要讲的内容，财政赤字货币化，就是政府快揭不开锅了，又借不到钱，于是直接印钞，用印钞来弥补赤字。
政府没钱了，用印钞来解决问题，最后都会出现汇率大幅度贬值，最终都会导致金融系统崩溃，引发通货膨胀。
面值元的国民法币
年，国民党执政时期，因抗战所造成的民国政府财政举步维艰，为解决财政危机，和筹措军费与中共内战，国民政府疯狂印钞，发行法币亿元，结果导致物价同比上涨倍。民国初年，一元钱能买一头牛。到年，一元钱只能买一粒米。买东西要拉一车几百万元的钱才行，老百姓买到的东西还没有花出去的钱重。
年，一麻袋的钱放到黄包车上
中央发行的货币毫无信用，全国许多地方恢复了物物交换的原始交换形态。许多地方军阀在他管辖的地盘，禁止中央券流通。山东省有一个姓龙的土匪，长期占领三个乡的地盘，他自己印货币，称龙票，中央货币在那个镇花不出去，只能用他的龙票。
如果把当时民国政府发行的钞票放到现在卖废纸，也就值个废纸钱。那时候和09年以前的津巴布韦相差不多，经济几乎崩溃。
年起法币进入崩溃阶段。该年7月国民党政府发动了全国规模的反共内战，军费支出浩繁，黄金外汇大量消耗，法币发行如脱缰野马。
到年8月19日，法币发行额累计为.6亿元，发行指数为.39，法币崩溃，改发金圆券。每万元法币兑换金圆券1元。
当时的老百姓更是苦不堪言，最严重的时候斤粮食就要二十多万，就连一个烧饼都二三百元。工薪阶层好点，但也是怨声载道，经济近乎崩溃，工厂停工，失业率飙升，没有经济来源，普通老百姓日子过得很惨。
委内瑞拉，原本是一个富裕的南美国家，委内瑞拉的财政收入90%以上来自于石油的出口、外销，年后国际油价大跌，加之政府无节制印钞，委内瑞拉发生恶性通胀，货币也创记录贬值。年到年，委内瑞拉通货膨胀率分别高达41%、63%、%、%和%。委内瑞拉央行数据显示，年全年委内瑞拉消费物价指数同比上涨160%，也就是倍。
为应对国内财政的巨额赤字。国库空虚的马杜罗政府，开始疯狂印钞，企图用这种印钞的办法来维持政府运转。但委内瑞拉越是印钱，经济越是恶化，到最后钱都印不起了，因为没有钱买国外的纸了。
到年初的时候，委内瑞拉通货膨胀率达到了%，是一个相当恐惧的数字。为了遏制严重的通货膨胀，马杜罗宣布将发行新货币“主权玻利瓦尔”。新货币与当前货币的兑换比例为1:，也就是说原有货币贬值了1万倍，1万倍！
为了应对恶性通胀，年2月，委内瑞拉开始预售石油币，在首次公布的白皮书中这样描述：石油币将以委内瑞拉国内原油作为抵押，这是全球第一个主权虚拟货币，此处不要联想某种数字货币。
当年，8月20日，委内瑞拉宣布启用新货币“主权玻利瓦尔”替代原有货币“强势玻利瓦尔””，两者兑换比率为1比10万，而新的法币会锚定正式发行的虚拟货币石油币，定价为60美元或主权玻利瓦尔。
然而，推出短短半年不到，石油币就大幅缩水至1:主权玻利瓦尔。据委内瑞拉相关机构统计，年委内瑞拉通货膨胀率仍高达.4%
反思一下，委内瑞拉的钞票，是因何贬值的？一句话：还是因为滥发货币，因为滥发货币会上瘾，凡是无人监管的独裁政权，都会经常忍不住通过印钞来解决燃眉之急。委内瑞拉货币0至10万面值的玻利瓦尔
如今，委内瑞拉，这个南美洲曾经富有，国民幸福指数最高的国家，如今已面目全非。走在委内瑞拉的街头，你很有可能会看到满地的钱币，相比面包和蔬菜等粮食，委国的钱币甚至比一张面巾纸还低贱。
纸币遍地无人捡
许多民众背着10万块钱出门并不是去买汽车，而只是去买一小包面粉而已；由于国内严重的通货膨胀，“全面饥饿”的民众已经失去了理智。
社会秩序已经没有存在的必要了，这种全民狂躁和无序的状态只能用水深火热来形容。
主妇去市场买菜
所以走在商场里，你会发现，货架上所有食物和日用品都会被洗劫一空，在这里几乎每天都会发生恶性抢劫事件，这里的强盗除了钱，什么都抢，从一包面包到一瓶牛奶。
而很不幸的是，该国最大的食品加工商AlimentosPolar也已经宣布关闭工厂，因为没有生产食品所需的粮食。
△万=1卷纸
更可笑的是，他们的政府也无能为力，为了节省更多的电力开支，政府规定全国人民每天只上四天班，并鼓励人们早睡早起，避免浪费电力资源。
他们甚至让女性洗完头不要用吹风机。即使是这样，严重的电力短缺也使得该国每天至少停电4个小时以上。
还有更奇葩的，就连国家的钱币，委国自己也没有能力生产印刷，因为工厂缺乏电力和造纸所需的原材料，没办法，委国只好把印钞业务委托给国外。
空空如也的超市
戏剧性的事情于是就发生了，当飞机把印好的几十吨纸币运到委国准备交货后，他们竟然没有多余的钱来支付这笔订单了。
是的，你没有看错，他们自己买不起自己印的钱了。
接下来委内瑞拉的命运可想而知，他们国内除了石油和民众手里的钱，已经一无所有。
主妇在垃圾堆里寻找一家人的食物
所有与人民生存息息相关的生产资源，他们统统都未曾自己生产制造过。
作为一个非战乱国家，落到这种地步也真是让人唏嘘不已。
或许你会简单的只是认为，一切都是因为美国的经济制裁，才导致了他赖以生存的石油贬值，最终才让他们的市场经济奔溃。
但其实，这也仅仅只是外因，真正蚕食整个国家命运的，正是他们自己。
臭名昭著的难兄难弟，某国居然借它俩上万亿
当前总统查韦斯上台并推行所谓的“21世纪的社会主义”后，委国今天的命运就已注定。
从前他们所吹嘘的国民经济总值，很大程度是依靠石油换来的，并且是过度依赖。
因为用石油来交换东西很轻松，没有吃的用石油换，没有用的也用石油换，于是相关制造业发展的薄弱和疲软也就是必然了。
从查韦斯上台后，政府并没有意识到隐患的存在，他们不仅没有鼓励发展其他产业，甚至将原有的外资企业，和民营企业都收归国有，制定一些刁难性政策来逼迫私企国有化。
而这必将导致市场经济发展的缓慢甚至停滞。没有活力的市场经济，意味着创新的落后，国有企业的存在，也必然存在着低效和腐败。市场发展不起来，国民的经济来源和生活保障没有依靠。
而委国这一切的改变，从富裕到贫穷，都是拜两任独裁者所赐！都是从财政赤字货币化开始的！
另外，我们还有一位老朋友津巴布韦，也无比成功地实施了财政赤字货币化，疯狂地印钱，最后印出来的钱太多了，在买卖交易中老百姓都不承认了，老百姓只认欧元和美元，导致津巴布韦多年没有自己的货币。
在把别国货币当做本国货币前，津巴布韦的通货膨胀到底有多严重呢？
津巴布韦是非洲南部的一个内陆国家，热带草原气候，水资源丰富，有萨韦河等河流，以出产优质鳄鱼皮而闻名，有“鳄鱼之乡”的誉称。津巴布韦年均气温22℃；10月温度最高，平均32℃，可以说是非洲的绿洲。建国之初，得益于发达的农业，和丰富的自然资源，津巴布韦地下有丰富的煤、铬、铁、铂金、金、钻石等。还有工业用林面积11.5万公顷，津巴布韦与南非一起曾经成为非洲最富裕的国家。是非洲工业最发达的国家之一，国内有制造业、农业、矿业为经济三大支柱，工农业基础较好。当时的津巴布韦的货币也相当坚挺，1津巴布韦元兑换1.47美元。是一片安居乐业的人间乐土。
但在过去的20年间，津巴布韦因滥发货币和经济政策，经历了严重的恶性通货膨胀，从年用美元和南非兰特替代本国货币后，通货膨胀开始逐渐趋于稳定。这张图表明了委内瑞拉的通货膨胀程度，万换一只鸡，而津巴布韦情况是万仅能换鸡身上的一根毛，还不能下肚的那种。马杜罗的委内瑞拉货币是万兑1美元津巴布韦币，穆加贝的津巴布韦币曾跌到万亿兑1美元。上图这位长得像黑猩猩的，就是津巴布韦总统罗伯特·穆加贝，又称超长待机王。因为自年津巴布韦独立后，穆加贝就出任总统并连任了39年至今，到年9月时，95岁高龄的他，仍发誓要为人民鞠躬尽瘁地服务到死的那一天，如此玩命地爱上班，问你服不服，女王也自愧不如。94岁的穆加贝曾公开宣布，他表示将继续参加第二年的总统大选，他说执政党”津巴布韦非洲民族联盟－爱国阵线“和绝大多数民众都认为，没有人能够取代他。结果是超长待机王和委国的马杜罗一样，他们哥俩人生唯一的辉煌，是创造了全体国民皆成亿万富翁的奇迹，堪称神迹！为了向国民解析经济失败的原因，穆加贝称西方国家是津巴布韦真正的敌人，是他们造成了津巴布韦的经济困境，为了报复，他对外资企业下了一道“死命令”：要么在年4月1日前将至少51%的股份转给津巴布韦黑人公民，要么关门走人。穆加贝开出两剂药方来解决经济难题：一是发行了人类史上最大面值的货币：万亿（价值人民币15元），使津巴布韦人人过上了亿万富翁的生活；二是直接把津巴布韦人民的平均寿命由六十多岁拉到了三十多岁，一劳永逸地解决了该国的养老问题。一张纸币，币值万亿的新津元年1月，津巴布韦央行发行了面值万亿的新津元，成了当今世界上最大面值的纸币，不少游客都会买几张来当作古董收藏，不料后来真的成了令人感叹的“文物”。
在1年时，津元还可以兑换1美元，到年，10的31次方的新津元才能兑换到1美元，但0亿新津元只能买到3个鸡蛋。
津巴布韦大面额币值年年加码，撑了十几年后，终于发现市场上售卖的计算机，位数不够用了，而且买菜的家庭主妇们也理解不了10的n次方，只好作罢，于是干脆用美元和南非兰特替代本国货币，方便民众计算。可民众手里的钱，能换成多少美元呢？比如，津巴布韦民众辛辛苦苦干了一辈子，攒了一百亿养老金。瞬间变成了5美元，只够买20斤大米。近期，继津巴布韦，委内瑞拉之后，又一个国家伊朗，钞票贬值了一万倍。年9月5日，“超长待机王”穆加贝终于菪机了，除了挂掉，他这辈子，没干过一件好事，喜剧界又少一个明星，中国人民又少了一位老朋友，再过些日子，人们就不会再关心老穆了，只会关心：下一个会是哪一个国家成为把钱币直接去掉8个零的国度？我们还有一位老朋友，叫伊朗。
年7月31日伊朗政府内阁会议正式通过伊朗央行的提案，同意将伊朗官方货币由里亚尔转变为土曼，同时面值金额减去4个零，伊朗总统鲁哈尼签署了法令。
为保持伊朗货币的面值和购买力、方便和减少境内货币支付手续、应对日益严重的财政赤字，伊朗央行向政府内阁会议提出了将官方货币由里亚尔转为土曼、同时将面值金额减去4个零的提案。
削减面值之后，居民在购物或交易过程中可携带较少的现金，减少政府印刷纸币的压力，方便居民日常生活。
根据目前的汇率，万里亚尔的伊朗支票价值为23.75美元。
年伊斯兰革命后，里亚尔的价值急剧下降。二十年来国内经济没有再稳定下来。
此次货币改革是伊朗落实“抵抗型经济”政策的一个重要突破，伊朗将能更好的抵抗美国制裁给其国家经济造成的负面影响。
到年10月，伊朗的货币兑美元汇率已经下跌至42,里亚尔，然后在年4月9日下跌至60,里亚尔兑换1美元。这是里氏约35年来的最低值。
受年美国退出伊核协议和恢复制裁伊朗的影响，伊朗官方货币里亚尔持续贬值，国内通货膨胀率骤增，年5月里亚尔购买力相对于年同期下降了60%，美元:里亚尔汇率也由去年4月的1:40跌至最高期的1:。
美国政府4月7日宣布美国将伊斯兰革命卫队列入美国外国恐怖主义组织名单。根据这一消息，里亚尔又急剧下跌。
国际货币基金组织表示，目前伊朗通货膨胀率仅次于津巴布韦、委内瑞拉、苏丹等国，国家经济处于危险状态。
赫马提履新伊朗央行行长后，对伊朗经济和金融行业进行了大刀阔斧的改革，一方面鼓励伊朗贸易公司将外汇汇款到国内，同时限制民众兑换外汇；其次连同伊朗安全部门对囤积和倒卖外汇人员进行了严厉打击，保证了伊朗金融和外汇市场的稳定。
当企业出口时，外国客户会按照较低的黑市汇率付钱，但企业在本国银行将外汇换成本币时，银行采用较高的官方汇率结汇，出口企业受损。
例如，目前伊朗里亚尔的官方汇率是1美元=伊朗里亚尔，黑市汇率是1美元=12万伊朗里亚尔。企业生产价值12万里亚尔的商品才能卖1美元，企业将这1美元拿到银行结汇只能换里亚尔，汇率双轨制导致企业亏损里亚尔。
这种情况下，企业或个人只能选择拒绝使用本国货币，官方汇率名存实亡！
还有一位算不上老朋友的阿根廷，阿根廷再次哭泣！
近日，在一场阿根廷总统选举预选后，竟然导致整个国家的股市、汇市全线崩盘：股市闪崩30%，汇率狂贬36%，股汇债“三杀”，让这个曾经富裕的拉美国家几乎崩盘！
信心比黄金还重要！这句话用在阿根廷再贴切不过。让你意想不到的是，仅仅是因为白左的总统候选人得票领先，国民担心白左上台后会废弃现任总统实行的“亲市场、亲商业”的政策，只因国民担心经济政策向左转，搞委内瑞拉那一套。俄罗斯当年打死也不会相信卢布会贬值0倍，委内瑞拉和津巴布韦更加无法想象贬值数亿倍！
近些年，自普京又重新上台后，俄罗斯超发货币几百万亿元，居然没有像津巴布韦，委内瑞拉那样通货膨胀！俄罗斯能有效的抑制通货膨胀，两类群体功不可没！一是房地产，庞大的房地产，注入了大量的资金。把大量的活钱变成了无法变现的固定资产，致使流入社会的资金明显减少。二是广大的贪官，他们动不动就把几吨，几十吨，几百吨的现金藏到地下室不进行流通，从而有效的抑制了通货膨胀。所以从某种意义上讲，房地产和贪官，对有效的抑制通货膨胀方面，功不可没！俄罗斯同样是一个资源丰富的大国，苏年时期曾与美帝匹敌，但俄罗斯为何会和曾经富裕过的资源大国南非，委内瑞拉沦落至此？为何豪无自然资源的日本却能成为世界经济第三的强国？值得反思。
其兴也勃焉，其亡也忽焉。看看当下积贫积弱的南非、津巴布韦、委内瑞拉，再对比下这些国家曾经的繁荣富庶，让人顿生无限感慨。撇去表面浮华的泡沫，这些国家无一例外都是权力和市场的关系方面出现了问题。而无论谁掌握权力，对于普通老百姓来说，真的有那么重要吗？津巴布韦、委内瑞拉之后，下一个又该轮到谁呢？
说回本文的财政赤字货币化，因为滥发货币会上瘾，凡是无人监管的独裁政权，都会经常忍不住通过印钞来解决燃眉之急。
钱一旦印上瘾了，比吸食鸦片还严重，什么事儿也不需要做了，缺钱了，直接开动机器就行了，这样的金融体系，不崩溃才怪！
财政赤字货币化，用一个最通俗易懂的说法就是：“用印钱的方式来抢劫民间的财富”，用废纸片儿，去购买老百姓手里的实物，变相抢劫！但出来混，迟早是要还的！
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