原文作者：江卓尔，经作者同意转载
部分数据内容有所更新整理
本文篇幅较长，建议阅读时间为20-30分钟
多个宣布要做区块链的上市公司在暴涨之后迎来暴跌，加强区块链和数字货币监管的消息不绝于耳，有的极客在关心区块链怎么改变世界，而多数入场的人只关心怎么炒币，但对于这到底是个怎样的市场毫无所知。本文掰开揉碎，为您生动讲解比特币及其相关概念。
年整年比特币的走势
目录
·0、比特币是什么？
·1、比特币合法吗？
1.1、比特币的法律定义1.2、比特币是庞氏骗局或传销吗？1.3、某些传销虚拟币和比特币的区别
2、比特币是怎么运行的？
2.1、中心化账本（银行）2.2、去中心化账本2.3、去中心化账本（比特币）2.4、去中心化的意义
·3、比特币有什么用？有什么价值？
3.1、支付汇款3.1.1、比特币支付3.1.2、比特币小额支付3.1.3、比特币跨国汇款（需对冲币价波动）3.1.4、资本管制下的比特币跨国汇款3.2、智能合约3.2.1、映射真实世界资产3.2.2、锚定真实世界法币3.2.3、不可欺诈的合同和经济3.3、信息公开3.3.1、慈善募捐3.3.2、身份验证3.3.3、去中心化服务3.3.4、资金公开3.3.5、信息公开与智能合约的结合3.4、炒作标的3.5、非法用途3.5.1、在线博彩3.5.2、暗网黑市3.5.3、敲诈勒索3.5.5、传销吸纳资金3.6、价值储存3.6.1、黄金的价值储存功能3.6.2、比特币的价值储存功能3.6.3、比特币的避险功能3.7、货币发行与社会公平3.7.1、社会削弱政府权力的趋势3.7.2、政府掌握货币发行权的弊端3.7.3、美国限制政府货币发行权的尝试3.7.4、哈耶克的货币非国家化3.7.5、比特币的最高使命——以技术手段限制政府滥发法币，促进社会的公平与效率
·4、比特币的风投
·5、比特币是怎么发行的，什么是比特币挖矿？
5.1、什么是比特币挖矿5.2、挖矿设备的演变5.3、矿池5.4、比特币挖矿的意义——分发初始比特币
·6、区块链的重要意义——人类组织结构的创新
·7、比特币的缺陷
·8、总结
8.1、投资风险8.2、使用风险
正文
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比特币是什么?
比特币（Bitcoin，缩写BTC）是一种总量恒定的互联网货币，和互联网一样具有去中心化、全球化、匿名性等特性。向地球另一端转账比特币，就像发送电子邮件一样简单，低成本，无限制。
比特币始于年神秘人物中本聪（SatoshiNakamoto）的论文《比特币：一种点对点的电子现金系统》。在诞生后的六年里，比特币经历了无数的黑客攻击和市场考验，始终屹立不倒。现在比特币已成长为一个在全球有着数百万用户，数万商家接受付款，市值最高达百亿美元的货币系统。
互联网打破了信息传播的地域和国家界限，信息自由极大地促进了人类经济、政治、文化的发展，比特币将进一步打破基于国家界限的金融和价值传播障碍，对全球造成深远的影响。
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比特币合法吗？
1.1比特币在全球各国的合法性
可视化大数据网站HowMuch.net制作了一份图谱，展现比特币在全球各国的合法性地位和受监管程度。
如下图所示，绿色代表比特币的合法市场；橘黄色代表中性市场，虽尚未公开合法化比特币地位，但也没有主要的使用限制；淡粉色代表受限制的市场，即当地政府设立红线政策或监管来妨碍数字货币的使用；深粉色代表比特币被定义为非法的国家；灰色是尚未置评的国家。
上图来自HowMuch.Net可视化团队在1月15日制图
从图中非绿色的色块分布来看，传统意义上的东方国家对比特币的态度比西方更为保守。俄罗斯是目前定义比特币为非法的最大国家，中国是比特币最大的受限市场之一，印度是对比特币尚不予置评、还没有出台相关政策的最大国家之一。
北美和西欧是对比特币接受程度最高的地区，即绿色块的分布更为集中。中东和拉丁美洲各国对比特币的看法呈现明显分化，上述地区的色块分布更为混杂。其中伊拉克、伊朗、土耳其、巴西都是合法的比特币市场，阿富汗、巴基斯坦、沙特、埃及、玻利维亚等对其交易和使用有一定程度的限制，更多的拉美国家对比特币的合法性还没有发声。
通过上述数据可知，在全球受统计的个国家中，共有99个国家（或占比40%）对比特币的交易和使用不施加限制，即绿色和橘黄色的地区。有7个国家（或占比3%）是受限市场（淡粉色），有10个国家（或占比4%）定义比特币为非法（深粉色），有个国家（或占比53%）还没有更多的对待数字货币的信息（灰色）。
综上，目前对比特币的合法性各国分歧较大，欧美国家对比特币接受程度较高，多数东亚及东欧地区限制比特币，拉美国家对比特币态度模糊。
1.2、比特币是庞氏骗局或传销吗？
比特币交易市场的资金流向类似于股票市场，都是新投资者向不特定的旧投资者购买投资物（比特币或股票），任何新旧投资人都不能确保盈利。
“庞氏骗局”的定义是：用后来的“投资者”的钱回缴给前面的“投资者”当作回报的吸纳资金行为，“传销”的定义是：通过特定上下线关系拉人头，吸纳并分配资金的行为。
因此虽然比特币市场/股票市场和庞氏骗局/传销一样，都依赖后来者资金，但比特币市场明显和股票市场属于同一类别，不是庞氏骗局或传销。1.3、某些传销虚拟币和比特币的区别
但需要注意的是，目前互联网上出现了大量由骗子公司控制发行的虚拟币，号称是比特币的模仿改进者，但实际上是传销或庞氏骗局（例如珍宝币、维卡币、摩根币等），或虽然不是纯粹的骗局，但被庄家高度控盘（例如鲨鱼币、谷壳币等）。这些骗子币与比特币的最大区别在于：比特币不属于任何人或组织，是一个无人控制的、去中心化运行的货币，而这些骗子币有明确的发行方，并被发行方完全控制。骗子币虽然也叫“币”，但和比特币完全是两码事。和开放代码的比特币不同，大部分骗子币都不开放代码，或者干脆连代码都没有，只是网站上的一个数字，发行方想改多少就有多少。骗子币往往有人卖力发帖推广，一般用上下线拉人头的手段吸纳资金。一个最简单的判断方法是，如果XX币由号称“实力雄厚”的XX公司发行，有着广阔的前景，并保证投资/挖矿收益高，许诺能涨能赚钱，要你花钱购买，那%是骗子币。
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比特币是怎么运行的？
从运行上来看，比特币实际上是一个互联网上的去中心化账本。2.1、中心化账本（银行）
银行是一个中心化账本，账本存储在银行的中心数据库，上面写着：张三的A账号余额元，李四的B账号余额元。当张三想要通过A账号转账0元给李四的B账号时，需经历以下流程。①张三到银行，向银行提交转账要求。②银行通过银行卡密码等方式确认张三身份，并检查张三的A账号是否有足够余额。③检查通过后，银行增加一条转账记录“A账号向B账号转账0元”，并修改余额为“A账号余额=-0=元，B账号余额=+0=元。”2.2、去中心化账本
假设有这样的一个小村庄，大家不是靠银行，而是自己用账本来记录谁有多少钱，每个人的账本上记载的内容相同。以上面张三给李四转账为故事背景，同样的，张三的A账号余额元，李四的B账号余额元。当张三想要通过A账号转账0元给李四的B账号时，在去中心化的环境中，故事可能如以下情况发生。①张三大吼一声：大家注意啦，我用A账号给李四的B账号转0块钱。②张三附近的村民听了确实是张三的声音，并且检查张三的A账号是否有足够余额。③检查通过后，村民往自己的账本上写：A账号向B账号转账0元，并修改余额“A账号余额=-0=元，B账号余额=+0=元。”④张三附近的村民把转账告诉较远村民，一传十十传百，直到所有人都知道这笔转账，以此保证所有人账本的一致性。2.3、去中心化账本（比特币）
比特币用户在电脑上运行比特币客户端软件，这样的电脑称为一个节点（node）。大量节点电脑互相连接，形成一张像蜘蛛网一样的P2P（点对点）网络。
当张三想要通过A账号转账1比特币给李四的B账号时，在比特币交易的运行规则下，张三需要完成以下流程。
①张三向周围节点广播转账交易要求：A账号转账1比特币给B账号，并用A账号的私钥签名。其中，A账号的私钥可简单理解为A账号的密码，只要知道A账号的私钥就能使用A账号上的比特币。
②张三周围的节点通过A账号的公钥检查交易签名的真伪，并且检查张三的A账号是否有足够余额。
③检查通过后，节点往自己的账本上写：A账号向B账号转账1比特币元，并修改余额“A账号余额=3比特币-1比特币=2比特币，B账号余额=2比特币+1比特币=3比特币。”
④节点把这个交易广播给周围的节点，一传十十传百，直到所有节点都收到这笔交易。比特币的去中心化公开账本称为区块链。这是比特币运行的一个最简化描述，当然比特币的实际运行远比这复杂，我们在后续会对其进行进一步讲解。2.4、去中心化的意义
比特币的最大特点就是在互联网上去中心化运行，比特币网络由全体比特币用户共同控制，除非绝大部分比特币用户一致同意做出某个改变（例如规则修改或版本升级），否则任何人或组织都无法改变或停止比特币运行。塞浦路斯危机中，储户的银行存款被政府强制扣减；希腊债务危机中，储户被限制一天只能取60欧元现金。虽说私有财产神圣不可侵犯，但人们对此毫无办法。在比特币中这些劣行将不复存在，比特币是一个完全脱离银行，只依靠互联网运行的货币系统，即使是政府执法部门，也无法查封或没收比特币；除非关停互联网，否则也无法封杀比特币网络，比特币在人类历史上第一次用技术手段保证了私有财产神圣不可侵犯。
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比特币有什么用？有什么价值？
1BTC价格从零开始，到最高等值一盎司黄金，虽有炒作和泡沫的成分，但价格长期围绕着价值上下波动，比特币价格的根本来源是比特币的价值，价值又来源于用途，目前比特币有以下主要用途。3.1、支付汇款
众所周知，资金跨越空间流动是有成本的，资金流动成本以刷卡手续费，跨行费，异地/跨国汇款费，货币转换费等方式体现出来。成本的本质是政府和银行臃肿的人员、场地、设备等成本。更重要的是，政府往往还会以外汇管制的方式，限制禁止资金跨越国境流动，而比特币则丝毫不受外汇管制的影响。比特币则不同，作为互联网货币，只要有网络的地方，都可以像收发电子邮件一样，极低成本地收发比特币。目前比特币的最低手续费标准是0聪/KB（聪[Satoshi]是比特币的最小单位，1比特币=1亿聪），以数据大小0.25KB计算，一笔交易的最低手续费为聪，按目前汇率约合0.4分人民币，资金可在数秒内经P2P全网广播到达任何一个国家。而跨国刷卡，跨国汇款的手续费往往高达3%~10%，并且资金往往需要数天的时间才能到达。3.1.1、比特币支付
比特币支付的极低成本，吸引了全球数万商家接受比特币支付，包括微软、戴尔、新蛋等巨头。信用卡跨国支付的商家手续费成本为3%-4%，而使用比特币支付的成本仅为0.5%~1%（包括转换为法币的费用），因此商家往往也给出一定的优惠折扣，以吸引买家使用比特币支付，例如戴尔就给出了10%（最高不超过美元）的优惠。商家一般使用Bitpay，Coinbase等比特币第三方支付，某买家在戴尔使用比特币支付购买笔记本的过程如下。
①买家下单购买一台.48美元笔记本，选择比特币付款，Coinbase将购物金额按汇率换算为6.比特币。
②买家发送比特币到Coinbase指定的比特币地址（一般把比特币账号称为比特币地址）。
③Coinbase在数秒内收到买家广播的交易，在美国比特币交易所卖出6.个比特币，收取0.5%~1%手续费后，将美元支付给戴尔。注：在中国由于五部委《通知》的限制，接受比特币支付的商家远远少于欧美，微软/戴尔/新蛋中国亦不支持比特币付款。3.1.2、比特币小额支付
比特币在跨国小额支付中得到了越来越多的应用，买家购买某款软件时无法跨国汇款0.99美元；小卖家申请跨国的网银或信用卡支付是一件极其难的事情。而使用比特币支付，只要一个比特币地址就能轻松收付款。除此之外，比特币小额支付还有其他大量可能用途。
①解决垃圾邮件的问题，通过收取微小的邮件发送费用，这会让垃圾邮件的发送者很快破产，而普通用户则不受影响。②支付几分钱阅读网上的文章，使作者可以得到合理的报酬补偿，而不完全依赖广告模式。③连接一个WiFi一小段时间，只需为这支付一小点费用。
比特币支付网络（及侧链）的效率允许此类交易，而其它支付系统的成本天花板却不可能发展此类支付。3.1.3、比特币跨国汇款（需对冲币价波动）
由于比特币价格波动较大，因此若使用比特币进行跨国汇款，一般都会使用对冲交易等手段来避免汇率风险。举例说明，从美国通过比特币汇款到中国的步骤为如下所示。①假设汇款金额2.5万美元=比特币=15万人民币，则汇款人往美国比特币交易所汇入2.5万美元，在中国交易所借贷10比特币（可以人民币为抵押，从交易所短期借贷比特币，例如目前某交易所借贷比特币的日利息为万分之四）。②在美国交易所用美元买入1比特币，在中国交易所同时对冲卖出1比特币为0人民币，重复10次（一次交易1个而不是所有10个比特币，是为了避免影响价格，导致汇率损失）。③从美国交易所提现10比特币到中国交易所，到账后重复步骤②10次（若不在乎借贷比特币利息，则可一次借贷比特币，减少重复充提比特币次数）。④将最后10比特币偿还中国交易所借贷，从中国交易所提现15万人民币，完成跨国汇款过程。
⑤在美国交易所购买比特币手续费一般0.1%~0.2%，提现比特币手续费可忽略不计，在中国交易卖出比特币一般免手续费，提现人民币手续费0.15%~0.3%。全过程成本和耗时远低于传统跨国汇款。
比特币在国际汇款上的种种优势，使得部分进出口贸易开始自发使用比特币（即使没有使用上文的对冲手段避免汇率波动），如下例。
3.1.4、资本管制下的比特币跨国汇款
蒙代尔-弗莱明模型指出了货币政策中的“不可能三角”，即一个国家不可能同时实现资本流动自由，货币政策的独立性和汇率的稳定性。在这个“不可能三角”中，大部分政府选择了牺牲汇率稳定，实行浮动汇率制。部分政府，例如中国政府选择了牺牲资本的自由流动，实行资本管制。本质上是政府企图将经济和资本的一切都置于自己的控制之下。然而，市场经济下资本自由流动的需求，和资本管制产生了根本性的矛盾。特别是中国政府在滥发人民币的同时，又企图在汇率上盯住美元，使得矛盾进一步扩大。从年深圳的转口套利贸易，到年上海自贸区的融资铜，资本必然自发地通过一切途径，绕过政府的资本管制，像流水一样从高峰流向洼地。比特币的不断成长，交易所和相关金融工具的完善，使得资本发现了一个理想的突破资本管制的工具。这个工具就是，换汇者在人民币交易所用人民币买入比特币，将比特币转账到美元交易所，在美元交易所卖出比特币为美元，即可合法合规，且几乎无限制地将人民币兑换成美元。这一途径和转口套利贸易等途径的不同之处在于，转口套利贸易必须有实体货物进出海关，而政府也总是能在海关堵上类似漏洞。但比特币作为互联网上的货币，不存在进出口概念。不能说某个比特币地址是中国的或美国的，即使政府禁止人民币交易所向美元交易所转账比特币（姑且不论能不能做到），购汇者也只需将比特币提现到自己钱包，再转到美元交易所。政府除非禁止这一途径的第一环——人民币购买比特币，否则对这一途径毫无办法。但政府即使食言之前中国人民银行等五部委联合发布的《关于防范比特币风险的通知》，像俄罗斯一样禁止比特币交易，意义也及其有限。目前比特币交易所均执行了实名制和反洗钱条例，而关闭这些可控的交易所，只会将比特币交易逼入场外和地下，使其更不可控。通货膨胀货币贬值更加严重的俄罗斯，早在年2月就禁止了比特币交易。但从LocalBitcoins.治疗白殿疯的最好的药怎么治白殿风
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